Porsche Tokenisierung: Finexity macht den Anfang

Man habe sich als Investmentgesellschaft zum Ziel gesetzt, den Anlegerinnen und Anlegern den Zugang zu attraktiven alternativen Kapitalanlagen zu ermöglichen: So steht es in den Angebotsunterlagen von Finexity. Mit einem ersten Wagen der Marke Porsche macht die Internet-Plattform nun einen Anfang und steigt ins Business mit tokenisierten Autos ein.

Neue Assetklasse für Tokenisierung

“Bei speziellen Oldtimern wird es immer schwieriger, Fahrzeuge im Originalzustand zu finden”, sagt Classic Cars-Experte Guido Frank. “Dieser Porsche 911 Turbo mit dem grösseren 3,3 Liter-Motor, Matching Numbers und einer Laufleistung unter 35 000 km ist eine absolute Seltenheit.” Mit “Matching Numbers” sind Fahrzeuge gemeint, die noch den originalen Motor, Getriebe und Lackfarbe besitzen.

Finexity hat damit eine neue Assetklasse ins Angebot genommen. Die Tokenisierungs-Plattform hat bereits Tokens aus den Bereichen Immobilien, Wein, Kunst und Diamanten Token im Angebot. Interessierte Anleger in der Schweiz können Anteile am 911er Porsche vor der offiziellen Frühzeichnungsphase reservieren. Dazu müssen sie das Investment auf der bei Finexity einreichen.

Porsche 911 Turbo mit grossem Heckspoiler

Die einzigartige Mischung aus Sportlichkeit, Innovation und Qualität deutscher Ingenieurskunst machen den tokenisierten Porsche 911 Turbo laut Finexity zu einem “besonderen Oldtimer höchster Sammlergüte”. Sein Haupterkennungsmerkmal ist der grosse Heckspoiler. Er verleiht dem 911 Turbo ein einzigartiges Äusseres und schindet schon beim ersten Anblick Eindruck. Das 911er Turbo Modell übernahm neben dem Turbolader Designelemente vom Rennwagen 911 Carrera RS 3.0.

Porsche als gutes Token-Investment

Das führte dazu, dass die Finesse aus dem Rennsport durch den 911 Turbo Eingang ins normale Strassenbild fand. Ab 1979 vergrösserte sich der Motor auf 3,3 l. Der Wagen besitzt einen zum ersten Mal in Serienfahrzeugen eingebauten Ladeluftkühler. Porsche hatte mit dem 911 Turbo die Vision, die unbändige Kraft eines Porsche-Heckmotors mit bestmöglichem Komfort zusammenzuführen. Mitfahrer sollten sich auch bei hohen Geschwindigkeiten unterhalten können, ohne ihre Stimmen erheben zu müssen. Unter Autoliebhabern in der Schweiz ist das Porsche-Modell deshalb ein interessantes Token-Investment.

Risiken fahren bei Autoinvestments mit

Finexity hält fest, dass man nur qualitativ hochstehende Autos für Investments in den Marktplatz aufnimmt. Trotzdem ist Vorsicht geboten, aus folgenden Gründen:

• Als Anleger muss man sich auf die Bewertung von der Token-Plattform verlassen.
• Beim Porsche-Token handelt es sich um eine tokenisierte Schuldverschreibung. Diese ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen.
• Es gibt keine Garantie auf Wertsteigerung. Der Porsche kann an Wert verlieren, dabei verliert man sein investiertes Kapital.
• Will man seine Porsche-Tokens verkaufen, braucht es dazu einen Käufer. Findet sich im kleinen Markt keiner, bleibt man auf seinen Tokens sitzen.
• Je weniger Gebrauchsspuren die Autos kriegen, desto besser ist das für den Wert. Wichtig ist deshalb ein Standplatz, wo das Auto trocken und sicher stehen kann – auch dies liegt nicht in den Händen der Anleger.

Steigende Entwicklung des Marktpreises

Porsche kann sich seit Jahrzehnten auf viele Sammler und Liebhaber berufen. Sie alle sorgen dafür, dass der Wert der Autos steigt, wie folgende Zahlen zeigen:

• Alle Modelle, die zwischen 1964 und 1998 produziert worden sind, haben heute mehr Wert als noch vor eine Dekade, wie Driven Luxuscars schreibt.
• In diesem Zeitraum wurden mehr als 400 000 Exemplare hergestellt.
• 70 Prozent davon sind noch heute in Betrieb.
• Im Laufe der vergangenen sieben Jahre hat sich der Marktpreis des Porsche 911 Turbo fast verdreifacht.
• Das heisst: Eine Investition in den Porsche vor sieben Jahren hätte eine durchschnittliche Performance von ca. 30% pro Jahr bedeutet.

Wertentwicklung Porsche 911 in Euro

Auf dem Classic Car Markt verhielt sich der Porsche 911 Turbo bis 2014 wie ein Gebrauchtwagen, bevor die Aktie schlagartig anfing zu steigen. Der grosse Boom ereignete sich zwischen 2014 und 2018. Seitdem verhält sich der Marktpreis stabil und durchbricht mittlerweile fast die 100 000-Euro-Marke (siehe Grafik).

Quelle: Preistrends PKW

IHK-Gutachten bestätigt guten Zustand

Der gute Zustand des ausgewählten Porsche 911 Turbo ist durch ein Gutachten bestätigt, das am 03.08.2021 von Dipl.-Ing. (FH) Bernhard Haag ausgestellt worden ist. Haag ist ein von der Industrie- und Handelskammer (IHK) öffentlich bestellter und vereidigter Sachverständiger für KFZ-Bewertungen. Im Gutachten ist die Zustandsnote 2+ und ein Wiederbeschaffungswert von 170 000 Euro attestiert.

Steckbrief Porsche 911 Turbo

Finanzierungsvolumen: 115 500 Euro

Folgende Angaben liefert die Token-Plattform zum Investitionsstart des Porsche-Oldtimers:

• 4,9% prognostizierte Performance p.a.
• Finanzierungsvolumen: 115.500 Euro
• Gesamterwerbspreis liegt 46,2% unter dem begutachteten Wiederbeschaffungswert
• Gut erhaltenes Fahrzeug mit nur 34.464 km Laufleistung
• Stetig nachgefragtes Modell durch starke Prägung der Automobilhistorie
• Porsche Zertifikat und Matching Numbers

Was sind Classic Cars?

Classic Cars sind Fahrzeuge, die mindestens älter als 20 Jahre sind. Man differenziert insbesondere zwischen sogenannten Alltagsautos und Fahrzeugen, die als Kapitalanlage dienen. Es gibt diverse Unterscheidungs- und Klassifizierungsmerkmale:

• Man unterscheidet zwischen Youngtimern und Oldtimern.
• Youngtimer dürfen nicht älter als 20 Jahre alt sein.
• Oldtimer müssen mindestens 30 Jahre alt sein.
• Sie sind alle Relikte aus der Vergangenheit und haben die Automobilhistorie entschieden geprägt. Deshalb sind sie im besonders wertvoll.
• Oldtimer werden professionell gelagert, gepflegt und bei Bedarf ausgestellt.

Classic Cars als Investment für Privatanleger

Der überwiegende Bestand an Classic Cars befindet sich in Privatsammlungen oder Museen. Dadurch stellen potenzielle Investments für Privatanleger oft eine schwierige Einstiegshürde dar. Laut der BBE Classic Studie von 2020 sind lediglich 8% aller Classic Cars auf dem Kernmarkt vertreten. Den Kernmarkt bilden dabei nur Fahrzeuge, die einen Wert von 50 000 Euro aufweisen können. Classic Cars machen somit 38% des gesamten Marktwerts aus.   

Die Geschichte der Porsche Automobil Holding S.E.
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Die Wurzeln des Automobilkonzerns Porsche Automobil Holding S.E. liegen in einem 1930 von Ferdinand Porsche gegründeten Stuttgarter Automobil-Konstruktionsstudio. Seit 1947 stellt Porsche eigene Sportwagen her. Einnahmen erzielt das Unternehmen hauptsächlich aus Dividendenzahlungen des Volkswagenkonzerns. Bis 2009 erwarb Porsche die Mehrheit der VW-Stammaktien. Der Automobilhersteller Porsche wurde ausgegliedert und bis 2012 komplett von VW übernommen. Die Porsche Aktien werden seit 1984 an der Börse gehandelt. Die Porsche Automobil Holding S.E. ist als Beteiligungsgesellschaft fast ausschliesslich im Automobilsektor tätig, was für den Aktienkurs entscheidend ist. Die Porsche SE-Aktie hat zuletzt im Windschatten der VW-Aktie wieder den Weg nach oben eingeschlagen.

FAQ – Häufig gestellte Fragen