Auto-Tokens und Oldtimer: So funktioniert Ihr Investment

Das A und O beim Investment in Sammlerautos ist das sogenannte “Sourcing”, das der Tokenisierung vorausgeht: Aus vielen Angeboten muss der Plattformbetreiber dasjenige mit den besten Renditeerwartungen herauszusuchen. Wertsteigerung ist kein Selbstläufer und nicht jeder Oldtimer wird zum Millionenobjekt. Um erfolgreich Autos zu tokenisieren, braucht man als Anbieter ein gutes Netzwerk und den richtigen Instinkt. Ein Unternehmen, das sich auf Auto-Tokens spezialisiert, ist für Anleger auf jeden Fall eine gute Wahl. 

Der Oldtimer als Token-Investment 

Wird das Fundingziel nicht erreicht, sollen Sie als Anleger Ihr Geld automatisch zurückbekommen. Allerdings sind alle Kapitalanlagen bei Unternehmen risikobehaftet. Investoren bekommen vor der Zeichnung einen Wertpapierprospekt ausgehändigt. Der informiert ausführlich über die Risiken – und den sollten Sie ausführlich lesen.

Schwierige Investition für private Anleger

Ein Gefühl für den Wert zum Beispiel einer Immobilie kann man vielleicht auch als Nicht-Profi entwickeln. Bei einem Sammlerauto wird es schwierig. Privatanleger haben in der Regel nicht das Auto-Wissen, um die Qualität eines Oldtimer-Token-Investments beurteilen zu können. Wer investieren will, muss auf die Seriosität des Anbieters vertrauen. Leider gibt es auf dem Kryptomarkt wie überall schwarze Schafe – wie die Deutsche Verbraucherzentrale feststellt: “Verbraucher beschweren sich zunehmend über Anbieter, die mit Geschäften zu Bitcoins, Ethereum, Ripple, Cardano und anderen Kryptowährungen in dubiose Investitionen locken.”

Deshalb ist es wichtig, sich vor dem Investment schlau zu machen: Wie lange wird die Plattform schon betrieben? Wie viele Fundings hat sie erfolgreich abgeschlossen? Inwieweit sind die Security Tokens reguliert? Angebote gibt es immer mehr: Kürzlich war ein tokenisierter Porsche zu haben. Doch Anbieter wie Finexity erweitern das Portfolio. Das Kundeninteresse für langfristige Classic-Car-Anlagen ist vorhanden. Auch einen tokenisierten Ferrari kann man als Investor erwerben.

Worauf sollte man bei Auto-Invest achten?

Welches Investment das richtige ist, hängt von den persönlichen Anlagekriterien ab. Wer in Deutschland über ein Token-Investment nachdenkt, sollte wie bei jeder Vermögensanlage den Verkaufsprospekt genau studieren. Er informiert über die Risiken dieser als seriös propagierten Anlageform. Fernando Verboonen, Founder und CEO von CurioInvest, sagt dazu: “Die Wertsteigerung unterliegt den Marktbedingungen. Sie kann deshalb immer von den eigenen Erwartungen auch ins Minus abweichen.” Beim Verkauf von Security Token über den Sekundärmarkt sei nicht garantiert, dass Anleger den Preis bekommen, den sie sich vorstellen.

Alternative Investments in Sammlerobjekte wie Autos bergen aber auch Chancen für Investoren, sagt CurioInvest-Co-Founder und COO Valerie Halter: “Oft werden gerade Sammlerobjekte auf Grund ihrer Resistenz gegenüber Marktschwankungen und der überdurchschnittlichen Performance als Alternative zu Gold betrachtet. Das heisst, sie sind beliebt als Ergänzung des Portfolios und werden meistens über mehrere Jahre nicht angerührt.”

Auto Token kaufen: Primär- und Sekundärmarkt

Grundsätzlich haben Anleger zwei Möglichkeiten, Oldtimer Token zu kaufen: auf dem Primärmarkt oder auf dem Sekundärmarkt:

• Bei einem Security Token Offering (STO) kaufen Sie Token, wie Sie bei einem klassischen Börsengang (IPO) Aktien kaufen würden: direkt beim Unternehmen. Bezahlen können Sie mit Euro, Dollar oder Kryptogeld.
• Anleger können sich aber auch auf dem Sekundärmarkt einen Teil ihres Traumautos sichern. Security Token wie der von CurioInvest lassen sich voraussichtlich in naher Zukunft an regulierten Börsen wie der Deutschen Börse und dem London Stock Exchange handeln.
• Alternativ gibt es sie auf dezentralen Kryptowährungsbörsen wie Uniswap zu kaufen. Security Token Trading findet auch auf dem Capital Dex statt. Er ist Teil des Curio Ökosystems, in dem sich alles um tokenisierte “real-world” Assets dreht.

Sammlerobjekte wie Oldtimer sind resistent gegenüber Marktschwankungen. Deshalb sind sie beliebt als Ergänzung des Portfolios.

Valerie Halter, COO und Co-Founder CurioInvest

Was hat Einfluss auf die Rendite?

Wenn Sie 10 Prozent der Anteile an einem tokenisierten Auto kaufen, haben Sie ein Anrecht auf 10 Prozent der zukünftigen Gewinne. Die Rendite der Anlage hängt aber nicht nur von der Wertsteigerung des Fahrzeugs ab. Auch die Wartungskosten schlagen zu Buche. CurioInvest rechnet hier mit einem Prozent des Fahrzeugwerts. Maximal: Ein 70-Millionen-Fahrzeug erzeugt natürlich keine sieben Millionen in Wartungskosten. Hat CurioInvest ein gutes Partnernetzwerk, lassen sich die Kosten niedrig halten. Dazu kommen die sogenannten “economies of scale”: Je mehr Fahrzeuge eine Plattform anbietet, desto günstiger sind Verwahrung und Wartung.

FAQ – Häufig gestellte Fragen

Investor Relations: 24-h-Webcam und Anlegerevents

Die wertvollen Autos sind zwar auf Dauer weggeschlossen. Näherbringen möchten Auto-Token-Plattformbetreiber sie den Investoren aber dennoch. Bei CurioInvest gibt es laufend Foto-Updates aus dem “Tresor”. Für die Zukunft ist eine 24-h-Webcam geplant. Die Live-Übertragung ist dabei nicht unproblematisch. Es dürfen keine Betriebsgeheimnisse an die Öffentlichkeit gelangen. Denn das könnte die sichere Verwahrung der Super Cars gefährden. Einen jährlichen Event mit den Anlegern gibt es jetzt schon. Wer eine bestimmte Investmentschwelle erreicht hat, ist eingeladen. Das “eigene” Auto dürfen Anleger dann zwar nicht fahren. Sie können sich aber bei Veranstaltungen ans Steuer von anderen exklusiven Modellen setzen.

Wer bietet Auto- und Oldtimer-Tokens an?

Der Markt für Security Tokens entwickelt sich dynamisch. Anbieter wie CurioInvest befinden sich in der Wachstumsphase. Andere Player spielen jetzt schon nicht mehr mit:

• CurioInvest: Der erste Ferrari ist tokenisiert. Weitere Sammlerautos sind laut Unternehmen in der Pipeline. Das regulatorische Okay haben die Betreiber bekommen. Jetzt geht es um die Skalierung.
• Lymited: das britische Portal für Luxus-Sammlerobjekte plant noch in diesem Jahr eine eigene Tokenisierungs-Plattform.
• ClassicCarCoin: Das deutsche Unternehmen bietet Security Car Tokens auf der eigenen Plattform an.

Das in Singapur eingetragene Unternehmen BitCar startete schon 2015 den Handel mit tokenisierten Luxus-Oldtimern. 2020 mussten die Plattformbetreiber die Geschäftsaktivitäten einstellen, wie der Coin Telegraph berichtete. Investoren sollen zumindest teilweise per „Krypto-Airdrop“ entschädigt werden. Mit Verlusten werden sie aber auf jeden Fall leben müssen.

Tokenisiert: Das Beispiel des Ferrari F12 TD


Der Ferrari F12 TDF ist von CurioInvest erfolgreich tokenisiert und an unterschiedlichste Token-Käufer veräussert worden. Die Investoren alle haben Anteile am Rennwagen mit Baujahr 2015, von dem 799 Stück produziert worden sind. Der Wagen beschleunigt von 0 auf 100 in 2,9 Sekunden und kostet 1'023'000 Dollar. Die Tabelle zeigt Detailzahlen zur Tokenisierung.